Évaluation des solutions de conservation des actifs numériques

Rencontrez James. En 2013, cet informaticien gallois a jeté un disque dur contenant un portefeuille numérique contenant 7 500 bitcoins, qui aurait aujourd'hui une valeur marchande de près de 217 millions de dollars. Depuis, il mène une campagne pour accéder à la décharge locale afin de retrouver cette fortune perdue, en vain. Ce cas n’est pas unique et James, comme beaucoup d’entre nous, a appris que ne pas se rendre compte de la nature fragile des enregistrements numériques s’accompagne d’une pénalité. Les monnaies numériques constituent une préoccupation croissante en matière de stockage et de récupération, et les conseillers doivent comprendre les mécanismes de sécurité disponibles.

L’adoption des actifs numériques nécessite la possibilité pour les investisseurs de stocker en toute sécurité leurs investissements et de les récupérer en cas de perte des clés. Selon l'endroit où vous vivez, des cadres réglementaires pour la conservation des cryptomonnaies existent et suivent les mêmes règles que la détention d'argent et d'autres investissements.

En tant que conseillers, comment pouvez-vous aider votre client à prendre des décisions éclairées en matière d’investissement et de garde ?

Dans la discussion d'aujourd'hui, Jason Hall et John McNiff de Methodic Capital Management présentent des solutions de conservation cryptographique, du self-stockage à la « garde en tant que service ». Ils expliquent comment la transparence de la blockchain peut vous aider à prendre en charge vos considérations en matière de garde et aider les conseillers à commencer à naviguer dans les services et les options qui s'offrent à eux.

Au cours des prochains mois, nous continuerons à approfondir des sujets tels que la garde pour vous aider à développer vos connaissances dans cet espace en constante évolution et à démontrer comment la technologie et les éléments réglementaires s'articulent pour vos clients. Restez à l'écoute.

Bonne lecture.

-SM

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La conservation des actifs numériques – ayant un accès direct aux clés cryptographiques des actifs – est un élément important et souvent requis de la gestion des investissements cryptographiques. Cependant, la conservation des actifs numériques est plus complexe en raison de défis technologiques et réglementaires qui nécessitent une plus grande diligence raisonnable de la part du conseiller. En utilisant un cadre robuste, les solutions de conservation peuvent être évaluées de manière objective et approfondie, permettant à un conseiller de bénéficier des avantages uniques de la conservation des actifs numériques. Nous passons ici en revue les bases de notre cadre qui peut être étendu pour répondre aux besoins individuels.

Contrairement aux actifs traditionnels, la conservation des actifs numériques présente des défis et des opportunités opérationnels uniques. Sur la blockchain, n’importe qui peut consulter les soldes et les transactions du portefeuille, mais seuls les détenteurs de clés privées peuvent transférer des actifs. Cette transparence immuable s’applique universellement, sans possibilité de dérogation administrative. Cette rigidité fait que tout le monde, y compris les institutions, est régi par les mêmes règles.

Catégories de conservation d’actifs numériques

La conservation d'actifs numériques se divise généralement en deux catégories : l'auto-garde et les services de garde.

L’auto-conservation, un aspect important et souvent salué de la cryptographie, permet aux individus de gérer leurs actifs numériques de manière indépendante. Bien que des fournisseurs tiers puissent faciliter ce processus via des services de portefeuille et des solutions matérielles, les risques et le contrôle inhérents incombent à l'individu.

En revanche, les services de garde offrent une expérience similaire à celle des conservateurs d’actifs traditionnels. Pour les gestionnaires d’actifs et les conseillers, les services de garde constituent le choix le plus probable compte tenu des interprétations réglementaires, de la gestion des risques, des capacités techniques et des meilleures pratiques. Ces prestataires de services de garde supervisent les mouvements d’actifs, les délais de règlement et la sécurité. Cependant, le manque de normalisation dû à une réglementation insuffisante constitue un défi pour les conseillers.

Choisir une solution de garde : Un cadre recommandé

Bien qu’il ne soit en aucun cas exhaustif, vous trouverez ci-dessous un aperçu général de notre cadre d’évaluation.

Considérations réglementaires

La conservation des actifs numériques comporte ses propres obligations légales. Par exemple, dans des juridictions comme les États-Unis, les conseillers en investissement enregistrés doivent faire appel à des « dépositaires qualifiés ». Si les paramètres spécifiques de cette désignation ne sont pas encore clairement définis pour les actifs numériques, ce préalable privilégie les entités plus réglementées. À l’échelle mondiale, les mandats de licence et de réglementation peuvent varier considérablement, certains pays n’exigeant aucune licence.